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Weltfinanzmarkt: Definition, Teilnehmer, Analyse, Struktur und Aktivitäten

Seit Menschen Geld erfunden haben, ist ein globaler Finanzmarkt entstanden, auf dem Währungen und Wertpapiere im Umlauf sind. Die Bedeutung dieses Marktes für die Wirtschaft kann nicht überschätzt werden, es ist die Geldbewegung, die den Hauptantrieb für die Entwicklung der Länder der Welt darstellt.

Finanzmarkt

Das Konzept des globalen Finanzmarktes

Geld in der sozialen Struktur erfüllt eine Vielzahl von Funktionen, ermöglicht den Kauf von Waren und Dienstleistungen und ist gleichzeitig ein spezifisches Produkt. Der internationale Finanzmarkt ist ein komplexes System, das den Cashflow zwischen verschiedenen Volkswirtschaften, Unternehmen und Menschen ermöglicht. Geld in verschiedenen Formen ist Gegenstand von Transaktionen in diesem speziellen Markt. Sie werden zu einer Gewinnquelle.

Die Bildung des globalen Finanzmarktes

Trotz einer langen Geschichte des Geldes, Weltmarkt im modernen Sinne erscheint sie erst in der Mitte des 20. Jahrhunderts. Der globale Finanzmarkt hat die nationalen Märkte vereint, die Funktionen internationaler Organisationen wie des Internationalen Währungsfonds, der Weltbank und großer Privatbanken haben begonnen, zu expandieren.

Die folgenden Faktoren beeinflussten die Integration der nationalen Märkte in einen einzigen Finanzraum:

  • aktives Wachstum bei der Nutzung digitaler Technologien im Bereich Finanzen, verschiedene elektronische Instrumente führen zur Integration von Finanzsystemen, ein einziges Zahlungssystem entsteht, das lokale Märkte zusammenbringt;
  • Steigerung des Geschäftsvolumens auf nationalen und internationalen Märkten, Ausweitung der Wertpapierarten;
  • die Entstehung neuer Wege zur Mobilisierung von Kapital;
  • die Prozesse der Universalisierung und Diversifizierung der Aktivitäten von Banken und Großunternehmen;
  • Privatisierungsprozesse, die das potenzielle Angebot an Wertpapieren auf dem Markt erhöhen;
  • Stärkung der Rolle der Finanzmärkte bei der Umverteilung der Finanzressourcen auf den globalen und nationalen Märkten;
  • Die Liberalisierung und Institutionalisierung der Märkte, die Zahl der Finanzinstitute nimmt zu und sie unterliegen neuen Gesetzen, die eine größere wirtschaftliche Freiheit der Marktteilnehmer verwirklichen.

globalen Finanzmarkt

Somit wird der globale Finanzmarkt als Mechanismus zur Regulierung der Cashflows gebildet. Es schafft kontinuierliche Bedingungen für das Wachstum und die Entwicklung der Produktion, stimuliert die Aktivität der Marktteilnehmer.

Der russische Finanzmarkt ist ebenfalls in diesen Integrationsprozess einbezogen, obwohl mehrere Gründe seine Entwicklung behindern:

  • Mangel an Ressourcen; Russland hat eine Liquiditätskrise und ein geringes Wachstum der Kapitalinvestitionen in realen Wirtschaftssektoren zu verzeichnen.
  • Passivität der Bevölkerung als Teilnehmer am Finanzmarkt, gering Finanzielle Kompetenz Angst vor Risiken und Misstrauen gegenüber Finanzinstituten behindern die Entwicklung des Anlegermarktes;
  • ein hohes Risiko, insbesondere in Krisenzeiten.

Funktionen des Finanzmarktes

Die globale Funktion, die der Finanzmarkt erfüllt, ist die Umverteilung des freien Kapitals zwischen den Ländern, um die Entwicklung der Weltwirtschaft zu stimulieren.

Darüber hinaus erfüllt der Finanzmarkt folgende Funktionen:

  1. Die Anhäufung von Geld. Der Markt bietet verschiedene Möglichkeiten für die Investition von Ersparnissen, was zu einer Steigerung der Produktion und des Marktwachstums führt.
  2. Preisregulierung. Der Markt erfüllt die Funktion, Ressourcen international zu preisen, und trägt so zu einem Gleichgewicht zwischen dem Angebot des Verkäufers und den Möglichkeiten für Investoren bei.
  3. Bringen finanzielle Vermögenswerte zum Endverbraucher.Der Markt schafft zahlreiche Institutionen für den Verkauf von Vermögenswerten: Börsen, Brokerhäuser, Banken usw., die es Einlegern und Käufern ermöglichen, Zugang zu Geldern zu erhalten.
  4. Regulierung der internationalen Finanzströme. Der Markt stimuliert die Entwicklung und das Wachstum der nationalen Märkte und gewährleistet den freien Geldverkehr zwischen ihnen. Der globale Markt eröffnet den lokalen Märkten neue Möglichkeiten in Bezug auf Investitionen und andere Finanzinstrumente.

Finanzmarktteilnehmer

Finanzmarktstruktur

Geld auf dem Markt hat viele verschiedene Formen, daher kann die Vorstellung von seiner Struktur sehr unterschiedlich sein. Es gibt verschiedene Ansätze, um seine Struktur zu bestimmen. Erstens ist es üblich, einen gemeinsamen internationalen Markt und kleinere nationale Märkte herauszustellen. Der globale Markt hat kein einziges gesetzgebendes Organ und Management. Während die nationalen Märkte von nationalen Regierungen verwaltet werden, existieren sie auf der Grundlage ihrer eigenen Währungen und bauen auch bestimmte Beziehungen zu den Währungen der Weltreserven auf. Daher sind die Unterschiede zwischen globalen und nationalen Finanzmärkten recht groß. Inländische Gebietsansässige können Transaktionen in Landeswährung sowie in Währungseinheiten anderer Länder durchführen.

Darüber hinaus ist es üblich, den Finanzmarkt nach funktionalen Gründen zu klassifizieren. In diesem Fall werden solche strukturellen Marktsegmente wie Währung, Aktie, Kapitalanlage, Versicherung und Kredit unterschieden.

Es gibt auch einen Ansatz, der zwei große Teile im Finanzbereich hervorhebt Markt: Kapitalmarkt und geld. Der Kapitalmarkt ist wiederum in Aktien und Kredite, das Geld in Interbanken und Buchhaltung unterteilt.

Russischer Finanzmarkt

Finanzmarktteilnehmer

Die Komplexität des Finanzbereichs liegt in der Tatsache, dass es Entitäten auf verschiedenen Ebenen gibt. Die Teilnehmer am Finanzmarkt sind in zwei Teile unterteilt: Unternehmen auf der Angebotsseite und Unternehmen auf der Nachfrageseite. In der Regel können alle Teilnehmer auf beiden Seiten sprechen.

Die grundlegenden Teilnehmer des Finanzmarktes sind:

  • berufliche Fächer;
  • Einzelpersonen
  • Unternehmen;
  • Regierung.

Die größte Vielfalt wird in der Kategorie der Finanzintermediäre (professionelle Unternehmen) dargestellt. Diese Gruppe umfasst:

  • Institutionen, die die Marktbedürfnisse bedienen;
  • internationale Organisationen wie der IWF, die besondere Rechte und Pflichten haben;
  • Investmentgesellschaften und Fonds;
  • Treuhandfonds;
  • nationale und private Banken;
  • Pensions- und Versicherungskassen.

Es gibt auch viele andere Klassifikationen von Marktteilnehmern:

  • nach Art der Beteiligung an Operationen - direkt und indirekt, indirekt;
  • für die Zwecke und Motive der Teilnehmer - Spekulanten, Hedger, Händler und Arbitrageure;
  • nach Art des Emittenten - nationale, regionale und kommunale Regierungen, Unternehmen, Banken.

Finanzmärkte

Finanzmarkt-Tools

Geldgeschäfte erfordern unterschiedliche Ansätze, in deren Zusammenhang verschiedene Finanzmarktinstrumente auftreten, und dieser Prozess geht weiter. Heute kann man unter diesen unterscheiden:

  • Geld- und Abrechnungsdokumente;
  • Aktien;
  • Rechnungen;
  • Schecks
  • Anleihen
  • Schuldenquittungen;
  • Kreditkarten
  • Zertifikate
  • Versicherungspolicen;
  • Hypotheken.

Es ist üblich, Instrumente nach ihrer Gültigkeitsdauer für kurzfristige (bis zu 1 Jahr) und langfristige (über 1 Jahr) zu klassifizieren. Garantiertes Einkommen - für festverzinsliche und ungewisse Einkommensinstrumente.

Finanzmarktanalyse

Weltbörsenmarkt

Dieses Segment des globalen Finanzmarktes ist mit Wertpapiertransaktionen verbunden. Die Börse ist ein Mechanismus, der eine Verbindung zwischen Käufern und Verkäufern von Wertpapieren herstellt - Aktien, Anleihen usw. Es hat einen spezifischen rechtlichen Rahmen, die Tätigkeit der Finanzmärkte wird durch internationales und nationales Recht geregelt.Die Besonderheit dieses Marktes besteht darin, dass die Waren in Form von Wertpapieren nicht mit materiellen Werten zu tun haben, sondern mit solchen Segmenten wie dem Kapitalmarkt, hergestellten Produkten und Geld interagieren. Alle diese Werte werden jedoch in Form von Spezialwerkzeugen dargestellt: Frachtbriefe, Futures und Optionen Wechsel, Pfandbriefe, Aktien, Anleihen. Die Hauptfunktion des Aktienmarktes besteht in der Umverteilung von Barmitteln in den aussichtsreichsten und profitabelsten Sektoren.

Devisenmarkt

Der Handel in Landeswährung findet am Devisenmarkt statt. Seine Besonderheit liegt darin, dass hier Geld für andere Transaktionen verkauft wird. Typischerweise basiert die Analyse der Finanzmärkte auf Indikatoren dieses Segments. Devisentransaktionen werden an speziellen Börsen abgewickelt, von denen die bekanntesten London, Tokio und New York sind. Die Struktur des Devisenmarktes umfasst internationale, nationale und regionale Märkte. Die Funktionen des Währungssegments sind der Aufbau von Landeswährungen, die Bereitstellung von Devisentransaktionen, das Management von Kredit- und Währungsrisiken. Der Devisenmarkt hat auch eine spekulative Funktion, die auf der Differenz der Wechselkurse beruht.

Finanzmarktentwicklung

Weltinvestitionsmarkt

Die aktuelle Entwicklung des Finanzmarktes hängt maßgeblich davon ab, Finanzmittel aus verschiedenen Produktionsbereichen zu gewinnen. Daher gibt es einen Investmentmarkt, der den Abschluss von Geschäften über den Verkauf von Investitionsgütern und Wertpapieren sicherstellt. Eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten macht diesen Markt komplex und spezifisch. Funktionen des Investmentmarktes: Mobilisierung von Kapital, Suche nach investitionsattraktiven Sektoren und Sphären, Verteilung von Kapital, Aktivierung von Produktions- und Wirtschaftsprozessen.

Weltversicherungsmarkt

Ein besonderer Teil des Weltmarktes ist das Versicherungssegment. Der Versicherungsmarkt ist das Geschäftsfeld für den Verkauf von Versicherungsprodukten: Policen, Zertifikate usw. Jeder Finanzmarkt, jede Bank, jede Bevölkerung braucht eine Versicherung. Dieser Markt erfüllt Funktionen wie Kompensation, Verteilung, Akkumulation, Investition und Prävention. Alle von ihnen werden in verschiedenen Segmenten des Versicherungsmarktes verkauft, die bestehen aus:

  • Versicherungsorganisationen, Versicherungsprodukte;
  • Versicherungsnehmer;
  • Vermittler;
  • Gutachter;
  • staatliche Regulierung des Versicherungsmarktes.

Traditionell ist der Versicherungsmarkt in internationale, regionale und nationale Märkte unterteilt. Jedes Segment hat seine eigenen rechtlichen Rahmenbedingungen, aber heute ist ein klarer Trend zur Globalisierung und Erweiterung dieses Marktes zu erkennen.


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