Beslag op bankrekeningen is een wettelijk voorzien mechanisme om openbare belangen of de belangen van personen in geschillen te beschermen. De wet voorziet in de volgorde van inbeslagneming en verwijdering. Ondanks de relatieve eenvoud van de regels, worden ze vaak gebruikt bij overtredingen.
Bankrekening
Bijna iedereen heeft een bankrekening. Bijna alle organisaties vermelden salarissen op de kaart. Sociale overheidssteun en pensioenen worden ook bijna overal op kaarten overgedragen voor het gemak van klanten.
Burgers krijgen kaarten voor hun eigen comfort om transfers te ontvangen en via hen de diensten van bedrijven en organisaties te betalen. Als het opzetten van een account een kwestie van persoonlijke keuze is voor burgers en individuen, zijn organisaties, met name commerciële, verplicht deze te verwerven.
In dit opzicht is de inbeslagname van een bankrekening een redelijk effectieve manier geworden om debiteuren en daders te beïnvloeden.
Wat is een arrestatie?
De inbeslagname van een bankrekening betekent het onvermogen om de beschikbare middelen te gebruiken. De beperking kan zowel een bepaald bedrag als alle ontvangsten betreffen.
Het bedrag wordt tijdelijk geblokkeerd totdat de omstandigheden zijn opgehelderd (de bank heeft het recht om transacties 5 dagen op te schorten voordat de beslissing wordt genomen door de Financiële Monitoring).
Geld wordt geblokkeerd in het bedrag voorgeschreven in het besluit van de autoriteit, het resterende bedrag blijft volledig ter beschikking van de klant. Een andere optie is dat geld bij elke ontvangst periodiek van de rekening wordt afgeschreven totdat de schuld is afgelost.
Of ter beschikking van de rekeninghouder kan een vast bedrag achterlaten, de resterende fondsen worden geblokkeerd en vervolgens gedebiteerd.
Wie heeft de autoriteit
Onder staatsorganen zijn de bevoegdheden om bankrekeningen in beslag te nemen:
- Belastingdienst.
- De deurwaarder.
- De rechtbank is bezig met de procedure in de onderzochte gevallen en ook op aanbeveling van de onderzoeker.
Rekeninghouder eerste stappen
De deurwaarder of andere functionaris stuurt een verzoek naar de bank voor het zoeken naar rekeningen en voor hun arrestatie.
Na ontvangst van een document schort de bank de operaties onmiddellijk op. De cliënt ontdekt de reden alleen wanneer hij contact opneemt met de bank, daarnaast is het banken verboden om van tevoren over de aanstaande arrestatie te informeren. Dus de verrassing kan heel onverwacht zijn.
Bank is de eerste bron van informatie over het blokkeren van accounts. Het niet verstrekken van gedetailleerde informatie is illegaal. Verder is het al mogelijk om een actieplan op te stellen.
Kenmerken van fiscale actie
De FTS heeft de macht om bankrekeningen in beslag te nemen zonder eerst naar de rechter te stappen. Het lichaam past een van de vormen van blokkering toe (volledig of gedeeltelijk).
De onderneming of individuele ondernemer is verboden:
- rekeningen openen bij andere krediet- en bankorganisaties;
- open stortingsrekeningen.
Redenen voor opschorting van accountbewegingen:
- inning van belastingachterstanden;
- er zijn geen belastingaangifte of andere belastingaangiftedocumenten ingediend.
Desondanks is het toegestaan om geld op te nemen van een geblokkeerde rekening voor de betaling van werknemers, de betaling van alimentatie (we hebben het eerder over individuele ondernemers).
Zodra de reden voor de inbeslagname van de rekening is geëlimineerd, verwijdert de belastingdienst alle beperkingen.
Tegen een onwettige inbeslagname van gelden op een bankrekening kan beroep worden aangetekend. In dit geval in het arbitragehof. Een voorlopige klacht wordt ingediend bij een hogere belastingdienst, anders zal de rechtbank het verzoek niet accepteren.
De rekeningen van personen die geen IE-belastingdienst zijn, hebben geen recht op aanhouding.Als dit gebeurt, wordt de klacht ingediend bij de rechtbank.
Acties van de deurwaarder
Hij werkt met bestaande rekeningen, die de rechtbank vóór de executieprocedure heeft gearresteerd. Of als niemand eerder rekeningen in beslag heeft genomen, kan de gerechtsdeurwaarder deze opsporen door verzoeken in te dienen bij verschillende banken.
De aanwezigheid van een officiële baan of ander inkomen (pensioen) vergemakkelijkt het zoeken. De inbeslagname van een bankrekening door gerechtsdeurwaarders is een van de eerste acties in handhavingsprocedures.
De gewone deurwaarder heeft het recht om het account te blokkeren, maar hij heeft niet langer het recht om het slot te verwijderen, het verwijderen van beperkingen is de bevoegdheid van het afdelingshoofd. Als de acties illegaal zijn, met name het account in beslag is genomen om kinderbijslag te ontvangen (de wet verbiedt het verzamelen ervan), krijgt u 10 dagen de tijd om een klacht in te dienen.
Ze wordt geserveerd aan de gerechtsdeurwaarder of aan de rechtbank. Als u eerst naar het parket gaat, worden de documenten van daaruit doorgestuurd naar de deurwaarder. Aanklagers hebben het recht om in te grijpen wanneer de overste van de autoriteit waartoe de aanvraag is ontvangen, actie onderneemt.
Een verzoek aan de rechtbank om een arrestatie van een bankrekening door gerechtsdeurwaarders te verwijderen, mag binnen een periode van 10 dagen worden verzonden.
Helaas blijkt uit de praktijk dat hogere deurwaarders de arrestatie niet verwijderen als de blokkering illegaal is of het terrein is verdwenen en burgers vaak naar de rechter moeten stappen.
De bevoegdheden van een rechter in strafprocedures
Als onderdeel van het criminele proces is het toegestaan accounts te blokkeren. De procedure is echter veel ingewikkelder dan beslag leggen op geld op een bankrekening door gerechtsdeurwaarders.
Interessant is dat de rechtbank het recht heeft om de rekeningen van zowel de verdachte als de beschuldigde en een andere persoon die verantwoordelijk is voor hun acties te blokkeren (een persoon die betrokken is als burgerlijke verweerder).
De rechtbank is verplicht de omstandigheden aan te geven die ertoe hebben geleid om in te stemmen met de mening van de onderzoeker; de beslissing moet duidelijk de beperkingen vermelden.
De aanhouding wordt geannuleerd na het verstrijken van zijn termijn, de beëindiging van de strafzaak, andere omstandigheden die de onderzoeker of de ondervragende ambtenaar voldoende acht om de aanhouding in te trekken.
Tegen de beslissing van de rechter kan beroep worden aangetekend. Dit feit moedigt rechters aan om beter geïnformeerde beslissingen te nemen.
Burgerlijke en andere zaken
De rechter neemt geen onafhankelijke beslissing over de arrestatie. Het wordt opgelegd op initiatief van de eiser of de officier van justitie of een ander orgaan dat de belangen van de eiser beschermt.
Een verzoek om inbeslagneming van een bankrekening wordt op elk moment na de overdracht van de vordering aan de rechtbank naar de rechtbank gestuurd. U kunt de verklaringen combineren, maar het is beter om het niet te doen: de verweerder, die op de hoogte is van de poging tot arrestatie, kan maatregelen nemen om geld van de rekeningen op te nemen.
Bovendien wordt een gerechtelijke handeling niet automatisch overgedragen aan een bank of andere organisatie die een rekening aanhoudt. De arrestatie van fondsen op een bankrekening wordt gedaan door de FSSP. De aanvrager zendt hiervan een kopie van de beslissing aan de dienst en voegt deze bij de aanvraag voor het inleiden van een executieprocedure.
Beperkingen worden opgeheven als de eiser de zaak verliest, of nadat de verweerder het overeengekomen bedrag heeft overgemaakt.
In de praktijk nemen rechters zelden beslissingen om rekeningen te arresteren. De gerechtsdeurwaarders doen dit al in de uitvoeringsfase.
Met welke moeilijkheden hebben rechters te maken?
Het opleggen van een arrestatie op een bankrekening kan niet willekeurig zijn, om de activiteiten van de onderneming of het leven van een persoon niet te verlammen, vooral als het inkomen op de rekening de enige is die zijn leven verzekert.
Het in beslag genomen bedrag op de rekening moet evenredig zijn, wat de burgers betreft, verbiedt de wet een bedrag van meer dan de helft van het maandelijks inkomen van de rekening te halen.
Een uitzondering wordt gemaakt als er schulden zijn op de betaling van alimentatie. Bovendien heeft de schuldenaar het recht om te vragen om het bedrag dat elke maand van zijn rekening wordt afgetrokken te verminderen (hij is bijvoorbeeld de enige die in het gezin werkt, zijn vrouw of kind is ernstig ziek, enz.).
Rechters verklaren vaak in beslissingen dat inbeslagneming zowel op de rekening als op andere bezittingen wordt opgelegd, zichzelf verzekerend tegen de zinloosheid van de arrestatie en de gerechtsdeurwaarder een zekere vrijheid geeft.
Hoe zich te ontdoen van arrestatie
Het werk van het staatsapparaat is bureaucratisch. Zoals hierboven beschreven, worden beperkingen opgeheven op voorwaarde dat ze illegaal zijn of de omstandigheden waardoor ze zijn opgeheven.
Tegen illegale acties wordt binnen 15 dagen beroep aangetekend als het een rechterlijke uitspraak is in een civiele of administratieve zaak.
Als ambtenaren ze naar de rechtbank sturen en de arrestatie niet zelf willen intrekken om interne afdelingsredenen, is het statuut van beperkingen niet van toepassing. De overtreding wordt beschouwd als voortdurende en de burger heeft reden om zich geen zorgen te maken over de deadlines.
Voorheen werd een aanvraag ingediend bij de overheidsinstantie met een verzoek om de arrestatie van bankrekeningen te verwijderen. Documenten zijn bijgevoegd, informatie waaruit de onredelijkheid van de aanhouding of de afwezigheid van gronden voor verdere handhaving van beperkingen blijkt.
De nuances van naar de rechter stappen
Een klacht wordt ingediend voor de rechtbank op de plaats van optreden van de autoriteit die de desbetreffende beslissing heeft genomen.
Burgers dienen het in volgens de CAS-normen, ondernemers en commerciële organisaties - in overeenstemming met de regels van het agro-industriële complex.
Aanvrager geeft aan:
- naam van de rechtbank;
- informatie over uzelf (volledige naam, rekeningnummer);
- informatie over de eenheid van het lichaam die de arrestatie heeft toegepast;
- informatie over de andere kant van de zaak;
- omstandigheden worden uiteengezet (wie, om welke redenen de arrestatie heeft gebruikt, waarom deze illegaal is of niet langer gerechtvaardigd is);
- datum, handtekening, volledige naam;
- inventaris van de bijgevoegde documenten.
In de regel zijn een kopie van de beslissing of een andere handeling met betrekking tot de inbeslagname van de rekening, andere documenten ter staving van de argumenten bijgevoegd. Bijvoorbeeld een attest van een deurwaarder over de terugbetaling van een schuld.
conclusie
Inbeslagname van een bankrekening - een procedure die om verschillende redenen door verschillende autoriteiten wordt gebruikt. Het opleggingsbevel is ook anders, de belastingdienst en de gerechtsdeurwaarders hebben de ruimste bevoegdheden, alle andere instanties hebben het recht om alleen naar de rechter te stappen, wat de beslissing neemt.
De aanhouding wordt verwijderd door het orgaan dat deze heeft ingesteld of door de rechtbank op klacht van de eigenaar.
