Categorieën
...

Zwarte makelaars: fraudeprogramma's

Tegenwoordig is krediet een van de meest betaalbare manieren om te kopen wat je nu wilt kopen zonder besparingen. Een Amerikaans consumptiesysteem lekt steeds meer in onze samenleving, dat wil zeggen dat het geleende leven de norm wordt.

Maar de lening wordt niet aan iedereen gegeven. Als een persoon bijvoorbeeld een slechte kredietgeschiedenis heeft of geen vaste officiële baan heeft, zal de kredietinstelling dit waarschijnlijk weigeren.zwarte makelaars

In dergelijke gevallen wenden zij zich tot kredietmakelaars, intermediairs die gespecialiseerd zijn in het verkrijgen van leningen. Dergelijke diensten zijn onderverdeeld in "zwart" en "wit". Ze verschillen alleen in de wettigheid van methoden om resultaten te bereiken. In dit artikel zullen we begrijpen wie zulke "zwarte makelaars" zijn.

Hoe te begrijpen dat een kredietmakelaar zwart is?

Een fraudeur kan worden geïdentificeerd door een aantal tekens:

  • Elke dienst moet worden betaald: een ontvangen lening of alleen een consult. En hun kosten zijn zeker niet goedkoop. Een consult kan 200-500 roebel kosten, en de lening zelf zal met ongeveer 35% afnemen. De prijs is duidelijk te duur.
  • De gebruikte methoden zijn illegaal. Een fraudeur zal bijvoorbeeld een certificaat van niet-bestaand werk uitgeven, het feit van het werk bevestigen als de bank belt of zelfs een werkboek vervalst. Het ontvangen van dergelijke fondsen heeft veel consequenties.
  • Werft bankmedewerkers aan. De "zwarte" makelaar, die meldt dat alles op de manier is en hij heeft zijn eigen mensen op de bank, is duidelijk niet van blanken.
  • Het werk is anoniem. Heel vaak vinden vergaderingen met een fraudeur plaats buiten het kantoor (op straat, in een café, enz.), En hij kan ook communiceren vanaf verschillende telefoons.

De intermediaire diensten werden betaald, maar de klant ontving geen lening

zwarte makelaarslijst

Een van de meest voorkomende schema's van oplichters bestrooit de hersenen van de klant met opvouwbare en mooie gesprekken dat het werk op de beste manier zal worden gedaan, dat hij zijn eigen mensen in de bank heeft, dat hij absoluut vertrouwen heeft in het succes van de onderneming en zelfs de klant niet om een ​​vooruitbetaling zal vragen. Hij vult een aanvraag in, stuurt deze naar de bank en beide lopen uiteen, wachtend op een antwoord. En na enige tijd belt de makelaar de klant en informeert met een gelukkige stem over de goedkeuring van de lening. Hij verzamelt zich en haast zich naar een ontmoeting met een fraudeur, dit keer om de geleverde diensten te betalen en het adres van de bank te krijgen waarop hij zogenaamd wacht. En wanneer een klant afscheid neemt van "zwarte" makelaars, zal hij zeer verrast zijn als hij bij de bank komt dat niemand iets over hem weet en bovendien geen enkele lening heeft goedgekeurd. De cliënt keert waarschijnlijk terug naar het kantoor van de fraudeur, tenzij hij er natuurlijk één bij zich had, maar daar een heel andere persoon ziet. Niets zal ook bewijzen, omdat de persoon niets anders dan een adres had en de fraudeur verdwenen was.

Een negatief gevolg kan het principe zijn van "vooruitbetaling - vooruit en alleen dan - een lening." Een dergelijk schema wordt gebruikt door oplichters die melden dat u eerst een aanbetaling moet doen om de solvabiliteit van de kredietnemer te bevestigen. Nadat de lening is goedgekeurd, ontvangt de klant de termijn echter niet terug, omdat hij al in de lening zit, maar bovendien de tussenpersoon zijn inspanningen moet betalen. Het blijkt dat de klant twee keer betaalt voor de diensten van een “zwarte” makelaar. En zelfs als de lening niet door de bank is goedgekeurd, ontvangt de klant geen geld terug en ziet hij de oplichter niet meer.

zwarte leningmakelaars

Makelaarsdiensten werden betaald, geld ontvangen, maar de prijs is erg hoog

Gelukkiger burgers krijgen nog steeds hun krediet, maar tegelijkertijd betalen ze een vrij groot deel ervan aan de intermediair. Doorgaans vraagt ​​de makelaar om 20-35% voor het verlenen van diensten, respectievelijk, om een ​​lening van 100.000 roebel te verkrijgen, is het noodzakelijk:

  • Betalingsoverleg - 500 p.
  • Betaling van diensten voor het verstrekken van een lening (nepwerkplek, certificaten, goedkeuring van "hun" mensen) - 10 000 p.
  • Geef 30% - 30.000 wrijf van de lening.

Hulp is duur, maar de bank moet het volledige bedrag terugbetalen en een leningrente van 16 tot 25% nog bovenop. Als de klant de mogelijkheid heeft om te betalen, zal de bank de lening goedkeuren, zonder tussenpersonen, maar als hij geen werkboek of werk heeft of meerdere leningen heeft gescoord en de solvabiliteit van de schuldeiser niet bij hem past, heeft hij misschien geen aanvullende verplichtingen nodig? Er is een zwarte lijst van kredietmakelaars. Hierover later meer.zwarte lijst van kredietmakelaars

Betaalde de diensten van een makelaar, maar verdiende een strafblad in plaats van geld

Het geval wanneer fictieve documenten bij de bank worden ingediend, maar de beveiligingsdienst bij de bank informatie uit haar bronnen ontvangt over de vervalsing van documenten, dat een persoon niet alleen niet in dat bedrijf werkt, maar zelf in principe niet bestaat. Dit is een overtreding van de wet, waarvoor de klant verantwoordelijk is.

Een lening geweigerd, maar moet nog betalen

Er zijn veel vergelijkbare verhalen. Als de lener bijvoorbeeld meerdere formulieren tegelijk met de hand invult, geeft hij kopieën van de documenten aan oplichters die aanvragen tegelijkertijd naar verschillende banken sturen om de kans op goedkeuring van de lening te vergroten. Een lening kan onmiddellijk worden goedgekeurd door alle banken waar de papieren zijn verzonden, en de klant ondertekent alle overeenkomsten met de gedachte dat hij er slechts één ondertekent. Dan ontvangt een persoon 70% van één lening, omdat hij 30% ervan aan de makelaar heeft gegeven voor hulp en hij zal verschillende leningen betalen die op zijn naam zijn uitgegeven. Dit is hoe zwarte leningmakelaars vaak werken.

Een ander veel voorkomend fraudeprogramma: het invullen van een aanvraag bij een makelaar op kantoor, vervolgens de cliënt informeren over de goedkeuring van de lening en de noodzaak van een dringend bezoek aan de bank om een ​​overeenkomst te ondertekenen, die de medewerker naar de bank zal brengen. Maar na een bepaalde tijd belt de makelaar weer terug en informeert hij op sympathieke toon over de wijziging van de beslissing van de bank. De klant kan zelfs een weigeringsovereenkomst krijgen. En de overstuur lener vertrekt met lege handen. Toch zal hij moeten betalen onder de leningsovereenkomst die hij heeft ondertekend, zelfs als hij het geld niet heeft ontvangen en de oplichters het hebben ontvangen. Zwarte makelaars zijn hierin gespecialiseerd. Helpen om op deze manier geld te krijgen, zoals je kunt zien, is echt in alle opzichten erg duur.zwarte makelaars helpen bij het krijgen

Er zijn veel van dergelijke gevallen, aangezien slechts 30-40% van de klanten rechtstreeks contact opneemt met de bank, de resterende 60% werkt via tussenpersonen. Het is immers veel gemakkelijker om op een illegale manier een lening te krijgen met een slechte kredietgeschiedenis. Maar voordat u contact opneemt met de tussenpersoon, moet u de lijst met zwarte makelaars en beoordelingen over hen bestuderen.

conclusie

Tegenwoordig zijn banken zeer attent op de studie van klanten. Dit betekent dat ze de documenten zorgvuldig controleren en, als vervalsingen worden gedetecteerd, ze strafrechtelijk aansprakelijk kunnen worden gesteld, wat de lener zal dragen.


Voeg een reactie toe
×
×
Weet je zeker dat je de reactie wilt verwijderen?
Verwijder
×
Reden voor klacht

bedrijf

Succesverhalen

uitrusting