Swap is een financieel instrument van internationaal niveau. Met zijn hulp sluiten bankpartijen onderling transacties af. De deal bestaat uit twee delen:
- primair volume of het openen van een swap;
- volume omdraaien of een swap sluiten.
Het onderwerp van de transactie om voordelen te verkrijgen, is de valuta. De voorwaarden van het partnerschap zijn gespecificeerd in het contract.
Wat betekent swap?
Een internationale valutaswap kan worden gedefinieerd als de gelijktijdige verkoop en aankoop van een duidelijk gedefinieerde hoeveelheid valuta met verschillende valutadata. Swap vindt plaats wanneer de open positie de volgende dag beweegt. "Swap" betekent in eenvoudige bewoordingen het handhaven van een valutapositie in een duidelijk omschreven bedrag en met een specifiek teken voor een vooraf bepaalde periode.
Wie geeft er om een ruil?
Het afsluiten van een valutaswaptransactie kan zowel voor commerciële doeleinden worden uitgevoerd als om voordelen te behalen bij het beleggen. De bedrijfsactiviteit van veel bedrijven houdt verband met rente- en valutarisico's. In deze situatie is een valutaswap een hulpmiddel om deze zeer risico's te beperken.
Voorbeeld: een bankinstelling betaalt een variabele depositorente en ontvangt een vaste rente op activa. Inconsistentie in de structuur van leningen en verplichtingen kan tot ernstige moeilijkheden leiden. Met de valutaswap die de Centrale Bank gebruikt, kunt u vaste betalingen doen wanneer u variabele koersen ontvangt. Dit maakt het mogelijk om vastrentende activa om te zetten in vlottende activa.
Een internationale valutaswap kan worden gebruikt door bedrijven die hun activiteiten buiten hun thuisstaat uitbreiden. Bedrijven ontvangen financiering in het buitenland onder strikte voorwaarden en transformeren deze in de vereiste valuta, waardoor ze dankzij de swap gunstige voorwaarden voor welvaart bieden.
Swap markt
Valutaswap behoort niet tot de categorie van wisselinstrumenten. Het is een geïndividualiseerd contract dat op de OTC-markt wordt verhandeld. Grote bedrijven en financiële instellingen domineren de markt. Het aantal individuele beleggers dat de tool in hun werk gebruikt, is beperkt. Vanwege de handel op de OTC is er altijd een risico van wanbetaling van de tegenpartij.
Het eerste contract werd gesloten in 1981. Tegenstanders waren IBM en de Wereldbank. De populariteit van het handelsinstrument bereikte een van de pieken in 1987. De aandelenmarkt had een waarde van $ 865,6 miljard. In 2006 steeg de prijs tot 250 biljoen en overtrof de waarde van de openbare aandelenmarkt. In 2013 bereikte de prijs 500 biljoen en een neerwaartse trend wordt niet verwacht.
Wissel types
Een valutaswaptransactie is onderverdeeld in verschillende categorieën. Een schoon contract wordt aangeroepen wanneer slechts één tegenpartij eraan deelneemt en twee valutatransacties binnen dezelfde bank worden uitgevoerd. Als twee of meer valutastructuren deelnemen aan conversietransacties, wordt de operatie een geconstrueerde swap genoemd.
Minder gangbare soorten bewerkingen zijn onderverdeeld in categorieën:
- een dag kort;
- doorsturen;
- standaard.
Renteswap
Internationale renteswap wordt veel gebruikt in de Forex-markt. Als een valuta wordt verkocht met een lagere rente dan die van degene die wordt gekocht, of als een valuta wordt gekocht met een hogere rente dan die van degene die wordt verkocht, wordt dagelijks een positieve of negatieve swap in rekening gebracht. Elke broker heeft zijn eigen swaprente.Het helpt om de winst te evalueren of uitgaven te berekenen bij het overzetten van een bestelling naar de volgende dag.
Voor individuele deelnemers aan de Forex-markt is een valutaswap een bron van winst. Deelnemers zijn hedgefondsen. Het gegarandeerde percentage op een swap is groter voor hen dan valutaschommelingen. Het geheim van het gebruik van de valutaswap-operatie is dat fondsen over enorm kapitaal beschikken. Een grote hoeveelheid geld verandert een kleine commissie voor een handelaar in een enorm inkomen voor grote spelers.
Hoe een swap berekenen?
Het standaard swapgebruiksschema wordt SWAP TOM VOLGENDE genoemd. Volgens haar moet elke transactie op de internationale valutamarkt worden overgedragen naar de volgende dag met behoud van alle parameters. Dit gebeurt door tegelijkertijd een bestelling te sluiten en te openen. Het proces is volledig geautomatiseerd en marktspelers hoeven het niet zelf te implementeren. Wisselkoersoperatie op basis van verschil kortingspercentages in elk van de landen van de wereld die zijn opgericht door centrale banken.
Voorbeeld: bij het kopen van een valutapaar moet u er op letten dat de eerste valuta in de offerte een hoge rentevoet heeft. In feite is er een aankoop van valuta met hoge rente en de verkoop van een andere, maar met lage rente. Voor elke dag wordt de transactie in rekening gebracht door de bank. Als de situatie wordt omgekeerd, worden de bedragen dagelijks van de aanbetaling afgeschreven.
Kan ik geld verdienen aan swaps?
Meer recent werd een swap gebruikt door handelaren in verschillende delen van de wereld als onderdeel van een handelsstrategie. Door het verschil in tarieven kunt u binnen enkele seconden geld verdienen. Vandaag is de Forex-markt veel veranderd. Het verschil in rentetarieven van verschillende staten is niet significant.
Voor de meeste dealers is een valutaswapoperatie niets meer dan een commissie voor het overdragen van een positie naar de volgende dag.
Als een hulpmiddel om geld te verdienen, wordt het niet langer lang gebruikt. Alle strategieën die verband houden met een swap zijn niet rendabel.
De minimale prijsbeweging op de markt, zelfs tijdens de passieve Aziatische sessie, kan niet alleen alle winsten opeten, maar ook de aanbetaling naar min brengen.
Swaps - een hulpmiddel voor het reguleren van wereldwijde monetaire systemen
Tegenwoordig worden swaps actief gebruikt door federale banken. Hun groei tijdens wereld crisis erin geslaagd om de snelle val van de Europese munt lichtjes op te schorten. Dankzij een overeenkomst tussen de Fed en de ECB werd een emissie van € 500 miljard uitgevoerd. Een deel van de uitgifte werd ingewisseld voor dollars als onderdeel van een swap van drie maanden. Het bedrag bedroeg ongeveer 100 miljard dollar. De twee belangrijkste deelnemers aan het wereldwijde financiële systeem hebben voordelen behaald en spanningen tussen Europese landen weggenomen.
In 2008 hebben de financiële autoriteiten van Amerika, de Europese Unie, Groot-Brittannië, Zwitserland, Japan en Canada onderling een overeenkomst gesloten over de individuele bepaling van swaps, afhankelijk van de behoeften van elk land. In 2011 verliet Japan de zes miljardairstaten. Sinds 2010 herstelt Amerika van de wereldwijde crisis van 2007-2008. voert een beleid van kwantitatieve versoepeling, verhoogt de omzet van de geldhoeveelheid. Soortgelijke acties worden uitgevoerd door partnerlanden. Alle acties van staten zijn strikt gereguleerd.
Met behulp van swaps corrigeren de leiders van het wereldwijde financiële apparaat onevenwichtigheden en sluiten ze de opkomst van een 'valutaoorlog' uit. De liquiditeit van de dollar wordt volledig gecontroleerd en aangepast aan de behoeften van staten. Een onbalans in het financiële beleid van 's werelds grootste landen leidde tot de crisis van 2008. Alle acties van de staatshoofden zijn niet alleen gericht op het elimineren van de gevolgen van de economische ineenstorting, maar ook op het wegnemen van de oorzaken die kunnen leiden tot een herhaalde vernietiging van de wereldeconomie.
De overeenkomst tussen de staten is een fundamentele factor in de vorming van trends in de Forex-markt, het bepaalt het cyclische gedrag van prijzen.
